Cookies på vår webbplats
Vissa av våra cookies är nödvändiga för att webbplatsen ska kunna fungera ordentligt. Andra cookies är inte obligatoriska och används exempelvis för analys och marknadsföring. Läs här hur cookies fungerar.
Fortsatt potential i räntefonder
Start / Nyheter / Ännu ett starkt år för räntefonder i sikte
Även 2024 ser ut att bli ett starkt år för räntefonder
För drygt ett år sedan förutspådde vi att räntefonder skulle ta revansch och vi kan konstatera att så också blev fallet. Aktie-Ansvars flexibla räntefond, Aktie-Ansvar Räntestrategi, levererade en avkastning på drygt 6,6 procent och korträntefonden Aktie-Ansvar Avkastningsfond slutade året 4,7 procent upp. Nu infinner sig naturligtvis frågan, kan 2024 bli lika bra som 2023?
Här kan du köpa fonderna »
2024 har hittils varit bra. Under året första sju månader har Aktie-Ansvars båda räntefonder levererat 3,5 respektive 4,3 procent i avkastning. Det är emellertid 5 månader kvar av 2024, Riksbanken har redan genomfört en sänkning och dörren står öppen för fler sänkningar innan året är slut.
Förräntningstakten, det vill säga den förväntade avkastningen de kommande tolv månaderna utifrån dagens förutsättningar, var i början av 2023 6,5 respektive 5 procent vilket visade sig vara en bra fingervisning för året. Enligt Maria Ljungkvist, ansvarig förvaltare, är utsikterna just nu på samma nivåer för 2024.
– Förräntningstakten är inget löfte utan prognostiserar vad portföljen kommer att ge kommande år i avsaknad av ränterörelser. Nuvarande förräntningstakt utmanar till och med den förväntade avkastningen på börsen men till en betydligt lägre risk. Stiger räntorna kan avkastningen bli lägre och sjunker räntorna kan den bli högre. Med aktiv förvaltning finns utrymme att öka avkastningen genom att arbeta med underliggande räntor och krediter och att justera löptiden efter bedömning av framtida scenarier, säger Maria Ljungqvist.
Risk finns, men till betydligt högre kompensation
En av de stora bidragsgivarna till avkastning i våra räntefonder är kreditpåslagen på de företagsobligationer vi investerar i. Kreditpåslagen visar skillnaden i ränta mellan en statsobligation och en företagsobligation.
– Vi tycker idag att avkastningspotentialen är tillräcklig för att vi ska vilja ta mer risk. Skulle ett bolag i vår portfölj få problem idag skyddas avkastningen delvis av de höga underliggande räntorna, fortsätter Maria Ljungqvist.
Erfarenhet i förvaltningen
Maria Ljungqvist har över 20 års erfarenhet från kapitalförvaltning i olika roller. De senaste tio åren har hon arbetat med inriktning mot räntebärande placeringar och de senaste sju åren som förvaltare hos Aktie-Ansvar. Sedan hösten 2020 är Maria även portföljförvaltare och ansvarig för ränteförvaltningen på Garantum.
Räntefond med högsta betyg
Aktie-Ansvar Avkastningsfond har sedan ett år tillbaka högsta betyg hos Morningstar gällande riskjusterad avkastning. Aktie-Ansvar Räntestrategis flexibla mandat ryms inte i någon av Morningstars kategorier och saknar därför betyg. Maria Ljungqvist har över 20 års erfarenhet från kapitalförvaltning i olika roller. De senaste tio åren har hon arbetat med inriktning mot räntebärande placeringar och de senaste sju åren som förvaltare hos Aktie-Ansvar.
Historisk avkastning är ingen garanti för framtida avkastning. De pengar som placeras i fonden kan både öka och minska i värde och det är inte säkert att du får tillbaka hela det insatta kapitalet. Faktablad och informationsbroschyr finns att hämta på www.aktieansvar.se
Börja månadsspara redan idag
Om du inte redan har ett månadssparande är det dags att komma igång. Det är ett enkelt och smart sätt att få sparandet att bli av.
• Du slipper fundera på rätt tajming.
• Du sprider risken över tid.
• Ditt sparandet blir av.
VÅRA RÄNTEFONDER
AKTIE-ANSVAR RÄNTESTRATEGI
- En aktivt förvaltad räntefond med stora möjligheter att anpassa förvaltningen efter det aktuella marknadsläget.
- En allokeringsfond inom räntor med fokus på ansvarsfulla investeringar.
- Fondens risk kan tidvis öka vilket också innebär chans till högre avkastning.
- Passar som bas i räntedelen i ditt sparande med en sparhorisont på minst tre års sikt.
AKTIE-ANSVAR AVKASTNINGSFOND
- En aktivt förvaltad räntefond med kort ränteduration och genomsnittlig löptid på max 3 år.
- En väldiversiferad ränteportfölj med fokus på ansvarsfulla investeringar.
- Fokuserar på att erbjuda en högre avkastning än ett bankkonto till ett begränsat risktagande.
- För den mer försiktiga delen i ditt sparande med en sparhorisont på minst ett års sikt.
